Exemple type anonymisé

Cabinet de prévoyance romand : des rendez-vous 3e pilier exclusifs, préparés avant le rush de fin d'année

Un cabinet romand épuisé par les leads 3e pilier revendus à plusieurs courtiers construit sa propre source de rendez-vous. Campagnes à sa marque, prise de rendez-vous en ligne et préparation dès la rentrée : un quatrième trimestre plus serein.

Client type: Cabinet de conseil en prévoyance et assurances, six conseillers, implanté dans le canton de Vaud avec une clientèle sur Vaud, Fribourg et Genève
Marché: Suisse romande · 3e pilier (Suisse)

Conseiller en prévoyance présentant une solution de 3e pilier à un couple en Suisse romande

Situation de départ

Le point de départ

Le cabinet achetait des contacts « 3e pilier » auprès de comparateurs. Le même prospect recevait souvent trois ou quatre appels de conseillers différents dans la journée. Les conseillers commençaient l'entretien en s'excusant d'appeler, et le taux de rendez-vous honorés restait faible.

La demande était très concentrée en fin d'année, quand les contribuables romands se souviennent que le versement 3a doit être effectué avant le 31 décembre pour être déductible. Le cabinet subissait ce pic au lieu de le préparer : agendas saturés en décembre, creux de janvier à août.

Le cadre réglementaire imposait aussi de la retenue. Pas de promesse de rendement, une distinction claire entre 3a bancaire et 3a assurance, des mentions d'intermédiaire conformes et un traitement des données compatible avec la nLPD. Les annonces génériques des comparateurs ne respectaient pas toujours ces exigences.

Objectifs fixés

Obtenir des rendez-vous exclusifs, sous la marque du cabinet, sans mise en concurrence avec d'autres courtiers
Lisser l'activité en captant les moments de vie toute l'année, puis préparer le pic de fin d'année dès septembre
Augmenter le taux de rendez-vous honorés grâce à un créneau choisi par le prospect
Garder une communication prudente : avantage fiscal expliqué, aucun rendement promis

Le dispositif

Ce que nous avons mis en place

Angle « économie d'impôt » chiffré prudemment

Les annonces Meta expliquent le principe de la déduction 3a et proposent un calcul indicatif selon le canton et le revenu, avec la mention que le montant réel dépend de la situation de chacun. Aucun rendement ni produit n'est mis en avant dans la publicité.

Parcours séparés salariés et indépendants

Le plafond 3a diffère selon l'affiliation ou non à une caisse de pension LPP. Le formulaire pose la question d'entrée et oriente vers deux pages distinctes, avec un discours adapté. Les frontaliers sont identifiés à part.

Prise de rendez-vous en ligne

Au lieu d'attendre un rappel, le prospect qualifié réserve directement un créneau (visio ou cabinet de Lausanne) dans l'agenda des conseillers. Confirmation par e-mail et SMS, rappel la veille.

Moments de vie toute l'année

Hors saison, des campagnes ciblent les déclencheurs naturels : premier emploi, mariage, naissance, projet d'achat immobilier (versement anticipé ou nantissement du 3a). Le retargeting entretient les audiences qui n'ont pas encore converti.

CRM et conformité

Livraison dans le CRM du cabinet avec consentement horodaté, résumé des réponses et historique. OSEH vérifie avec le cabinet les mentions légales d'intermédiaire et la politique de confidentialité au regard de la nLPD avant tout lancement.

Canaux :Meta Ads Google Ads SEO & landing pages Automatisation & CRM

Déroulé

Étape par étape

Juin–juillet
Cadrage : profils cibles, cantons couverts, revue des mentions réglementaires, pages salariés/indépendants, intégration de l'agenda en ligne et du CRM.
Août–septembre
Lancement sur les moments de vie et constitution des audiences. Tests de créas : vidéo d'un conseiller expliquant la déduction en trente secondes contre visuel calculatrice.
Octobre–décembre
Montée en charge progressive du budget sur l'angle fiscal, Search sur les requêtes « 3e pilier déduction + canton », relances des audiences chauffées depuis l'été. Réservation de créneaux supplémentaires côté conseillers.
Janvier et après
Bilan, relance des prospects qui ont reporté leur décision et retour à un rythme de croisière sur les moments de vie.

Résultats

Ce que le dispositif a produit

Des rendez-vous exclusifs, sans appel concurrent dans la même journée, et des entretiens qui commencent sur une demande assumée par le prospect
Un taux de rendez-vous honorés nettement plus élevé qu'avec les leads achetés, le prospect ayant choisi lui-même son créneau
Un quatrième trimestre mieux rempli et mieux réparti, grâce aux audiences préparées depuis la fin de l'été
Une activité moins creuse en début d'année, portée par les campagnes de moments de vie
Les premières demandes spontanées liées à la notoriété du cabinet dans son canton

Exemple type anonymisé, présenté en ordres de grandeur. Les résultats réels varient selon le marché, la saison et la capacité de traitement ; aucun résultat n'est garanti.

À retenir

Ce qui est transposable à votre activité

01Le pic de décembre se gagne en septembre : les audiences chauffées en amont convertissent plus vite et plus sereinement.
02Séparer salariés et indépendants dès le formulaire évite des rendez-vous confus et fait gagner du temps aux conseillers.
03En prévoyance, la retenue publicitaire n'est pas un frein : elle filtre les curieux attirés par une promesse et rassure les profils sérieux.

Les termes à connaître

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