Conseillers financiers et cabinets québécois : nous générons vos rendez-vous REER, CELI et assurance collective sous votre marque — épargnants et dirigeants de PME qualifiés. Commission unique : 15 % de la campagne.
Leads exclusifs, générés sous votre marque · Commission unique : 15 % de la campagne
Le marché en bref
Le REER est au Québec ce que le 3e pilier est à la Suisse : l'outil d'épargne fiscalisé que chaque contribuable devrait optimiser — et que beaucoup remplissent à la hâte, fin février, sans conseil. La « saison des REER » concentre une part énorme des cotisations annuelles : soixante jours où tout le marché cherche en même temps.
Autour du REER gravitent le CELI (l'arbitrage éternel), le REEE pour les études des enfants, et côté entreprises l'assurance collective et les régimes de retraite PME — un B2B récurrent à forte valeur où les dirigeants québécois cherchent des régimes compétitifs pour retenir leurs employés.
Le conseil financier québécois est réglementé (AMF, titres de conseiller) et la clientèle magasine : avis en ligne, comparaisons, méfiance envers les frais cachés. La transparence pédagogique — en bon français d'ici — est l'angle qui convertit.
Qui sont vos prospects
Chaque février, il cotise au REER pour sauver son remboursement d'impôt — sans stratégie. Cette année, il se demande s'il ne devrait pas enfin être conseillé : rendement, frais, répartition.
Déclencheur : Le relevé T4 reçu et la date limite qui approche — l'urgence fiscale annuelle.
Premier vrai salaire, projet d'achat (RAP en tête) : il lit des comparatifs, hésite entre enveloppes. Un conseiller clair qui explique sans jargon gagne un client pour vingt ans.
Déclencheur : Une hausse de salaire, un projet immobilier, ou un article REER vs CELI bien référencé.
PME de 10 à 100 employés : la pénurie de main-d'œuvre l'oblige à offrir assurance collective et régime de retraite. Il compare les régimes, les coûts, le service — un dossier B2B à récurrence annuelle.
Déclencheur : Une démission de trop, ou le renouvellement annuel du régime qui pique.
Définition du lead qualifié
Un rendez-vous financier québécois utile exige le profil (revenus, horizon) et le sujet (REER, CELI, collectif) : notre formulaire les capte en français d'ici, avec les fourchettes qui respectent la pudeur financière.
Le filtre d'un prospect qualifié
01Résidence au Québec
Province confirmée — la fiscalité québécoise est le cœur du conseil.
02Situation d'emploi
Salarié, autonome, dirigeant : les véhicules d'épargne et le discours changent.
03Tranche de revenus
Déclarée en fourchettes : l'avantage fiscal du REER se calcule dessus.
04Sujet principal
REER, CELI, REEE, retraite, assurance collective : le rendez-vous se prépare.
05Épargne en place
Montants approximatifs déjà investis : l'enjeu du transfert ou de l'optimisation.
06Créneau choisi
Rendez-vous virtuel ou en personne, consentement loi 25 documenté.
Les critères exacts sont définis avec vous, par écrit, avant le lancement — puis appliqués par le formulaire de qualification de vos campagnes.
Notre méthode pour ce secteur
Une machine saisonnière réglée sur le calendrier fiscal québécois, un fond pédagogique à l'année, et un volet B2B collectif distinct : trois moteurs pour un cabinet complet.
Audiences chauffées dès novembre, budget concentré janvier-février, angle « cotisez intelligemment, pas à la dernière minute » : le pic se gagne en préparation.
Le comparatif que tout le monde cherche, décliné en créas et contenus : la porte d'entrée des moins de 40 ans.
Revenu + cotisation = remboursement estimé : le simulateur québécois par excellence, générateur de rendez-vous qualifiés.
« Conseiller financier [ville] », « REER ou CELI », « cotisation REER maximum » : l'intention d'ici, captée en français d'ici.
Ciblage dirigeants PME (LinkedIn, Google), angle rétention des employés : des dossiers récurrents qui valent des dizaines de particuliers.
REEE à la rentrée, CELI en janvier, REER en février, décaissement pour les 55+ : le calendrier fiscal structure vos relances.
Gestion de campagne vs achat de leads
Le lead financier mutualisé québécois suit la triste règle du genre : revendu à plusieurs cabinets en pleine saison des REER, rappelé en rafale à l'heure du souper, choisi au hasard de la disponibilité. Pour un métier de confiance réglementé, c'est le pire départ possible.
Nos demandes exclusives naissent de votre pédagogie : le prospect a simulé son économie d'impôt ou comparé ses enveloppes sous votre marque, puis choisi son créneau. Votre conseiller démarre en expert attendu — la posture qui construit des relations de vingt ans, pas des cotisations uniques.
Voir le comparatif complet achat de leads vs gestion de campagne →
Spécificités par pays
Aides, réglementation, vocabulaire, saisonnalité : chaque marché francophone a ses codes. Nous construisons vos campagnes avec.
Québec
Verticale 100 % québécoise : saison des REER, arbitrage CELI, RAP, assurance collective PME — le conseil financier d'ici, dans les mots d'ici, sous conformité AMF et loi 25.
Étude de cas
Les chiffres exacts varient selon la zone, la saison et la capacité de traitement — voici un scénario représentatif, en ordres de grandeur.
Erreurs fréquentes & conformité
Les enchères explosent quand tout le marché s'y met : la chauffe de novembre-décembre divise vos coûts et remplit l'agenda avant la cohue.
« Assurance vie » ou « placement » à la française ne parlent pas ici : REER, CELI, REEE, FERR — le lexique québécois est la langue du marché.
L'AMF encadre strictement la publicité financière : angles fiscaux et pédagogiques uniquement, simulations prudentes, titres professionnels affichés.
Se limiter aux particuliers, c'est laisser la récurrence B2B aux grands cabinets : une PME en assurance collective vaut des années de revenus stables.
FAQ
Raisonnable hors saison, plus disputé en janvier-février — d'où la stratégie de chauffe anticipée. L'audit gratuit chiffre votre zone en dollars canadiens ; notre commission reste 15 % du budget de campagne.
Oui : vos campagnes, vos comptes, zéro revente, un seul cabinet par territoire.
Oui : le formulaire détecte le sujet et votre conseil s'adapte. Le décaissement (FERR, retraite) ouvre d'ailleurs les plus gros actifs — un angle 55+ à part entière.
Créas sans promesse de rendement, mentions adéquates, consentements horodatés conformes à la loi 25 : le dispositif est bâti dans le cadre réglementaire québécois.
Totalement : ciblage dirigeants, angle rétention de personnel, cycle B2B. Les leads arrivent tagués entreprise avec taille et régime actuel estimés.
Au choix du prospect — le virtuel s'est imposé au Québec pour le premier contact. Le créneau choisi dès le formulaire maximise les présences.
Un pic majeur en saison et un fond pédagogique à l'année : le dispositif se calibre sur votre équipe de conseillers, puis grandit avec elle.
Oui — Ottawa-Gatineau, Nouveau-Brunswick : le ciblage linguistique étend la portée quand votre permis d'exercice le permet.
Le glossaire complet arrive prochainement.
En 30 minutes, nous analysons votre marché, vos campagnes actuelles et votre potentiel de prospects qualifiés. Sans engagement, et sans mauvaise surprise : notre rémunération est une commission unique de 15 % sur le budget de campagne.
Audit gratuit et sans engagement · Réponse sous 24 h ouvrées · Vous restez propriétaire de vos données