Conseillers, courtiers et CGP : nous générons vos rendez-vous épargne sous votre marque — des profils qualifiés aux encours déclarés, dans le strict respect de la publicité financière. Commission unique : 15 % de la campagne.
Leads exclusifs, générés sous votre marque · Commission unique : 15 % de la campagne
Le marché en bref
L'assurance vie reste le placement préféré des Français — et son équivalent structure l'épargne belge et luxembourgeoise. Des encours considérables dorment sur des fonds euros à rendement modeste ou sur des livrets saturés : chaque épargnant qui s'en aperçoit est un rendez-vous de conseil en puissance.
Le déclencheur est presque toujours une prise de conscience : inflation qui grignote, livret plafonné, héritage à placer, retraite à préparer, transmission à organiser. La campagne efficace ne vend pas un produit — elle révèle un manque à gagner et propose un bilan.
Le cadre est strict : la publicité financière interdit les promesses de rendement et encadre la présentation des risques. Loin d'être un frein, cette exigence élimine les charlatans et renforce les acteurs sérieux : la pédagogie prudente est ici l'angle le plus performant ET le plus conforme.
Qui sont vos prospects
Livret A et LDDS au plafond, le reste sur le compte courant : il sait que « ça dort » mais craint la complexité et les risques. Un bilan pédagogique le fait passer à l'acte.
Déclencheur : Le plafond atteint, ou un article sur l'inflation qui l'a piqué.
Succession, vente immobilière, prime exceptionnelle : une somme à placer et une échéance psychologique. Il veut un conseil structuré, pas un produit poussé.
Déclencheur : L'argent arrivé sur le compte — la fenêtre de décision dure quelques mois.
55-70 ans, patrimoine constitué : il découvre les atouts successoraux de l'assurance vie (clause bénéficiaire, abattements). La fiscalité de la transmission est son vrai sujet.
Déclencheur : Un décès dans l'entourage, ou le rendez-vous notaire qui a ouvert les yeux.
Définition du lead qualifié
Un rendez-vous épargne utile exige une surface financière réelle et un objectif : notre formulaire les capte en fourchettes, avec la délicatesse qu'imposent les sujets d'argent.
Le filtre d'un prospect qualifié
01Capacité d'épargne ou capital
Fourchettes déclarées : épargne mensuelle possible et/ou capital disponible.
02Objectif principal
Faire fructifier, préparer la retraite, transmettre, projet daté : le conseil s'oriente.
03Horizon de placement
Court, moyen, long terme : l'allocation et le discours en dépendent.
04Profil de risque déclaré
Prudent, équilibré, dynamique : première approche, affinée par votre questionnaire réglementaire.
05Situation déclencheuse
Héritage, vente, plafonds atteints : le contexte qui date le projet.
06Créneau choisi
Rendez-vous visio ou physique, consentement documenté.
Les critères exacts sont définis avec vous, par écrit, avant le lancement — puis appliqués par le formulaire de qualification de vos campagnes.
Notre méthode pour ce secteur
Révélation prudente, bilan offert, rendez-vous choisi : le dispositif épargne convertit la prise de conscience en conversation de conseil — jamais en promesse.
« Vos livrets sont pleins : et après ? » — l'angle du manque à gagner, sans chiffre promis, décliné par moments de vie.
« Où placer 50 000 euros », « assurance vie ou PER », « placement après héritage » : des requêtes d'intention forte, à capter avec une pédagogie irréprochable.
Le parcours propose un bilan personnalisé, pas un produit : la promesse qui respecte le cadre et ouvre les vraies conversations.
Capital et capacité déclarés par tranches : assez pour prioriser vos conseillers, assez délicat pour être accepté.
Risques mentionnés, performances passées non garanties, mentions réglementaires : chaque créa passe le filtre — votre compliance dort tranquille.
Guides transmission, retraite, fiscalité : les hésitants mûrissent dans votre univers jusqu'au rendez-vous.
Gestion de campagne vs achat de leads
Le lead épargne mutualisé combine le pire des deux mondes : des profils sans surface vérifiée revendus à plusieurs cabinets, et des pratiques d'appâts (« 8 % garantis ») qui vous exposent réglementairement dès que vous rappelez. Le coût réel se mesure en heures de conseillers perdues — et en risque AMF/ACPR.
Nos rendez-vous exclusifs naissent d'un bilan demandé sous votre marque, avec surface et objectif déclarés : vos conseillers ouvrent des dossiers, pas des interrogatoires. Et chaque étape — annonce, page, consentement — est construite dans le cadre, pas à sa marge.
Voir le comparatif complet achat de leads vs gestion de campagne →
Spécificités par pays
Aides, réglementation, vocabulaire, saisonnalité : chaque marché francophone a ses codes. Nous construisons vos campagnes avec.
France
Le placement préféré des Français : fiscalité au-delà de 8 ans, atouts successoraux, arbitrage avec le PER — un terrain de conseil inépuisable.
Belgique francophone
Branches 21/23 et épargne-pension : une structure propre où le conseil indépendant gagne du terrain.
Luxembourg
L'assurance vie luxembourgeoise, référence des patrimoines internationaux : triangle de sécurité et clientèle premium.
Étude de cas
Les chiffres exacts varient selon la zone, la saison et la capacité de traitement — voici un scénario représentatif, en ordres de grandeur.
Erreurs fréquentes & conformité
« Jusqu'à 7 % » : la ligne rouge absolue. Outre le risque de sanction, ces promesses attirent des chasseurs de taux volatils — pas des clients de conseil.
Sans fourchette de capital, vos conseillers découvrent en rendez-vous des épargnes de 500 €. Les tranches déclaratives sont indélicates ? Les rendez-vous vides le sont plus.
Personne ne se lève en voulant « une assurance vie » : on veut transmettre, préparer, faire fructifier. L'objectif d'abord, l'enveloppe ensuite — comme dans votre conseil.
L'épargne se décide aux tournants : héritage, vente, retraite. Des audiences génériques coûtent cher ; les moments de vie convertissent.
FAQ
C'est l'une des verticales les plus chères au lead — et les plus rentables au client, les encours se comptant en dizaines de milliers d'euros. L'audit gratuit chiffre votre cible ; notre commission reste 15 % du budget de campagne.
Aucune promesse de rendement, risques mentionnés, mentions réglementaires systématiques : nos créas sont construites pour votre compliance — et nous intégrons volontiers sa relecture au cadrage.
Oui : vos campagnes, vos comptes, zéro revente, un seul cabinet par zone.
Déclarative mais étonnamment honnête dès lors qu'elle conditionne la qualité du bilan promis. Elle sert à prioriser — votre découverte réglementaire fait le reste.
Oui : PER, PEA, contrats luxembourgeois… L'angle reste l'objectif (retraite, transmission) ; l'enveloppe relève de votre conseil. Le formulaire capte l'appétence retraite pour router.
Fin d'année fiscale (PER), rentrée de septembre et janvier pour les résolutions, et les événements de vie toute l'année : un fond continu à pics prévisibles.
Au choix du prospect : la visio a ouvert le conseil aux actifs pressés, le physique reste roi au-delà d'un certain encours. Le créneau choisi augmente le show-up dans les deux cas.
La verticale se pilote à la valeur : peu de rendez-vous, bien préparés, à fort encours moyen. Votre capacité de conseil dimensionne le budget — pas l'inverse.
Le glossaire complet arrive prochainement.
En 30 minutes, nous analysons votre marché, vos campagnes actuelles et votre potentiel de prospects qualifiés. Sans engagement, et sans mauvaise surprise : notre rémunération est une commission unique de 15 % sur le budget de campagne.
Audit gratuit et sans engagement · Réponse sous 24 h ouvrées · Vous restez propriétaire de vos données